Najciekawsze fundusze ETF UCITS na 2025 rok

Szukasz najlepszych funduszy ETF UCITS na 2025 rok? Oto kluczowe trendy i propozycje funduszy, które mogą pomóc w budowie efektywnego portfela inwestycyjnego:

Główne trendy w ETF UCITS w 2025 roku:

• Aktywne zarządzanie: Niższe koszty i większa przejrzystość.
• Instrumenty pochodne: Popularność strategii z wykorzystaniem derywatów.
• Tematyczne podejście: Technologie, energia odnawialna, zdrowie.

Najciekawsze fundusze:

1. Invesco MSCI World Equal Weight UCITS ETF (EWLD): Równe ważenie akcji, większa dywersyfikacja.
2. Xtrackers S&P 500 Equal Weight UCITS ETF: Równomierne ważenie na rynku USA.
3. VanEck Semiconductor UCITS ETF: Ekspozycja na sektor półprzewodników z filtrami ESG.
4. Global X Cybersecurity UCITS ETF: Inwestycja w rozwój cyberbezpieczeństwa.
5. JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income Active ETF (JEPQ): Dochód z dywidend i opcji call.
6. iShares MSCI ACWI UCITS ETF: Globalna dywersyfikacja na rynkach rozwiniętych i wschodzących.
7. Vanguard FTSE All-World UCITS ETF: Szeroka ekspozycja na globalne rynki z niskimi kosztami.

Szybkie porównanie

Podsumowanie: Wybór funduszu zależy od Twoich celów – czy szukasz wzrostu kapitału, dywersyfikacji czy regularnego dochodu. W 2025 roku warto zwrócić uwagę na fundusze tematyczne oraz globalne z niskimi kosztami.

Najciekawsze fundusze ETF UCITS na 2025 rok – 5 rodzajów …

1. Invesco MSCI World Equal Weight UCITS ETF

Invesco MSCI World Equal Weight UCITS ETF (ticker: EWLD, TER: 0,30%) to pasywny fundusz oparty na indeksie MSCI World, w którym każda spółka ma taki sam udział. Zamiast tradycyjnego ważenia kapitalizacją rynkową, fundusz stosuje równomierną alokację, co zapewnia większą dywersyfikację i ogranicza koncentrację na największych firmach. Jednocześnie oferuje prostotę i niskie koszty charakterystyczne dla funduszy UCITS.

Dlaczego strategia równego ważenia może być interesująca?

• Zapewnia większą ekspozycję na spółki o średniej i małej kapitalizacji.
• Ogranicza ryzyko nadmiernej koncentracji w dużych firmach lub konkretnych sektorach.
• Regularne rebalansowanie pozwala uwzględniać spółki o potencjale wzrostu, które mają mniejszą kapitalizację.

Fundusz jest dostępny na giełdach takich jak LSE, XETRA i Euronext, co ułatwia inwestowanie polskim inwestorom poprzez popularne platformy brokerskie. Jeśli interesują Cię inne podejścia do alokacji, warto sprawdzić również Xtrackers S&P 500 Equal Weight.

2. Xtrackers S&P 500 Equal Weight UCITS ETF

Xtrackers S&P 500 Equal Weight UCITS ETF (TER: 0,20% rocznie) to fundusz, który stosuje równomierne ważenie akcji na amerykańskim rynku. Zamiast opierać się na kapitalizacji rynkowej, każda z 503 spółek w portfelu ma równy udział wynoszący 0,20%.

Fundusz zarządza aktywami o wartości 9 342 mln EUR i fizycznie replikuje wszystkie spółki z indeksu S&P 500® Equal Weight. Dzięki temu oferuje przejrzystą i efektywną ekspozycję na amerykański rynek akcji.

Kluczowe dane funduszu:

• Liczba spółek: 503
• Udział 10 największych spółek: 2,53%
• Zmienność (1 rok): 18,30%
• Maksymalna strata od początku: −38,93%

Strategia równego ważenia niesie ze sobą kilka zalet:

• Lepsza dywersyfikacja sektorowa.
• Regularne rebalansowanie, które pozwala wykorzystać zmiany rynkowe.
• Większa ekspozycja na potencjał wzrostu średnich spółek.

Fundusz akumuluje dywidendy i działa od 10 czerwca 2014 r., co daje mu solidny okres funkcjonowania na rynku.

3. VanEck Semiconductor UCITS ETF

VanEck Semiconductor UCITS ETF to fundusz tematyczny, który śledzi indeks MVIS® US Listed Semiconductor 10% Capped ESG. Skierowany jest na dynamicznie rozwijający się sektor mikroprocesorów.

Najważniejsze informacje o funduszu:

• Data uruchomienia: 1 grudnia 2020 r.
• Aktywa pod zarządzaniem: 1,9 mld USD
• Roczny wskaźnik kosztów (TER): 0,35%
• Stopa zwrotu YTD: –19,32% (stan na 16 kwietnia 2025 r.)

Fundusz inwestuje wyłącznie w firmy, które generują co najmniej 50% swoich przychodów z mikroprocesorów i układów scalonych. Aby znaleźć się w portfelu, spółki muszą spełniać określone kryteria płynności, takie jak:

• Kapitalizacja rynkowa powyżej 150 mln USD
• Średni dzienny obrót przekraczający 1 mln USD
• Miesięczny wolumen handlu wynoszący ponad 250 000 akcji

Kryteria ESG

Fundusz stosuje filtry ESG, eliminując z portfela spółki, które:

• Naruszają zasady UN Global Compact
• Generują przychody z produkcji kontrowersyjnej broni
• Uzyskują ponad 5% przychodów z węgla, paliw kopalnych, energii jądrowej lub tytoniu

Dodatkowo, zastosowanie limitu 10% na jedną spółkę w indeksie pozwala na większą dywersyfikację w ramach sektora półprzewodników.

Kolejny fundusz w tej serii będzie koncentrował się na rozwijającym się obszarze cyberbezpieczeństwa.

VanEck, stan na 16.04.2025
VanEck, stan na 16.04.2025

4. Global X Cybersecurity UCITS ETF

Po dynamicznym wzroście sektora półprzewodników, czas zwrócić uwagę na rozwijający się rynek cyberbezpieczeństwa.

Global X Cybersecurity UCITS ETF inwestuje w firmy zajmujące się tworzeniem rozwiązań chroniących systemy, sieci i urządzenia przed zagrożeniami cyfrowymi.

Kluczowe dane o funduszu:

• Stan na 16.04.2025: AUM wynosi 42,84 mln USD, TER to 0,50%, a portfel obejmuje 21 spółek.
• Fundusz śledzi indeks Indxx Cybersecurity v2.
• Tematyczna ekspozycja funduszu podkreśla rosnącą rolę bezpieczeństwa cyfrowego w strategiach inwestycyjnych na rok 2025.

Podział geograficzny (dane na 31 marca 2025 r.):

• USA: 64,3%
• Izrael: 16,8%
• Japonia: 13,8%
• Korea Południowa: 5,1%

Największe pozycje w portfelu (stan na 16 kwietnia 2025 r.):

• CrowdStrike Holdings: 7,26%
• Check Point Software Technologies: 7,06%
• Fortinet Inc.: 6,93%
• Zscaler Inc.: 6,38%
• Okta Inc.: 5,92%

Potencjał wzrostu

Sektor cyberbezpieczeństwa rozwija się najszybciej spośród tematycznych funduszy ETF. Prognozy wskazują, że globalne wydatki na ten sektor wzrosną z 172 mld USD w 2023 r. do 562 mld USD w 2032 r..

Wyniki (dane na 31 marca 2025 r.):

• 1 rok: 8,25% vs 8,63% (różnica: −0,38%)
• 3 lata: 1,44% vs 1,96% (różnica: −0,52%)
• Od startu: −1,23% vs −0,77% (różnica: −0,46%)

5. JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income Active ETF

Ten fundusz łączy strategię opcyjną nastawioną na dochód z inwestowaniem w Nasdaq‑100. To przykład wykorzystania instrumentów pochodnych do generowania regularnych dochodów, o czym wspomniano wcześniej.

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) to aktywnie zarządzany fundusz, który inwestuje w akcje z indeksu Nasdaq‑100, generując miesięczny dochód dzięki strategii opcji call (covered call) oraz dywidendom.

Kluczowe informacje o funduszu

• AUM (aktywa pod zarządzaniem): ponad 20 mld USD na dzień 28.02.2025 r. – najszybszy aktywnie zarządzany ETF, który osiągnął tę wartość.
• 30-dniowa stopa SEC (yield): 11,43%; 12-miesięczna krocząca stopa dywidendy: 10,42%.
• Miesięczne wypłaty w ostatnim roku: od 0,34 USD do 0,55 USD na jednostkę.

Strategia inwestycyjna

Celem funduszu jest zapewnienie regularnych miesięcznych dochodów, przy jednoczesnym zachowaniu potencjału wzrostu kapitału.

Wyniki i statystyki z ostatnich 12 miesięcy

• Wzrost ceny jednostki: 15%.
• Całkowita stopa zwrotu z reinwestycją dywidend: 27%.

Ryzyka związane z inwestycją

• Nieregularność wypłat miesięcznych.
• Ograniczony potencjał wzrostu wynikający ze stosowania strategii covered call.
• Wysoka podatność na zmienność w sektorze technologicznym.

Mocne strony funduszu

• Atrakcyjna stopa dochodu z dywidend i strategii opcji call.
• Dostęp do największych spółek z indeksu Nasdaq‑100.

W kolejnej części omówimy ETF o globalnym zasięgu.

6. iShares MSCI ACWI UCITS ETF

iShares MSCI ACWI UCITS ETF to fundusz inwestycyjny, który odwzorowuje indeks MSCI All Country World (ACWI). Umożliwia inwestorom dostęp do globalnych rynków akcji, obejmując zarówno kraje rozwinięte, jak i rozwijające się. To świetny wybór dla tych, którzy szukają szerokiej dywersyfikacji portfela. Fundusz zarządza aktywami o wartości 15 389 mln EUR i obejmuje 2 342 spółki z całego świata.

Struktura portfela

Fundusz opiera się na indeksie MSCI ACWI, który śledzi duże i średnie spółki z 23 krajów rozwiniętych oraz 24 rozwijających się. Stan na 27 lutego 2025 roku pokazuje następujący podział geograficzny:

• Stany Zjednoczone: 61,78%
• Japonia: 4,85%
• Wielka Brytania: 3,20%
• Chiny: 2,88%
• Pozostałe kraje: 27,29%

Podział sektorowy wygląda następująco:

• Technologia: 26,14%
• Finanse: 15,17%
• Dobra konsumpcyjne: 11,08%
• Przemysł: 9,57%

Kluczowe informacje

• Koszty całkowite (TER): 0,20%
• Data utworzenia: marzec 2008
• Rating Morningstar: ★★★★ (305 funduszy, dane na 31.03.2025)

Top 10 spółek w portfelu

• Apple Inc. – 4,54%
• NVIDIA Corp. – 3,72%
• Microsoft Corp. – 3,49%
• Amazon.com, Inc. – 2,47%
• Meta Platforms – 1,82%
• Alphabet Inc. A – 1,23%
• Broadcom – 1,10%
• Alphabet Inc. C – 1,09%
• Tesla – 1,02%
• Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. – 0,98%

Mocne strony funduszu

• Oferuje szeroką dywersyfikację zarówno pod względem geograficznym, jak i sektorowym.
• Charakteryzuje się niskim wskaźnikiem kosztów (TER), co czyni go atrakcyjnym finansowo.
• Fundusz posiada wysoką płynność i dużą wartość aktywów pod zarządzaniem.
• Zapewnia dostęp do największych globalnych spółek w jednym instrumencie inwestycyjnym.

Możliwe ryzyka

• Fundusz jest mocno skoncentrowany na rynku amerykańskim, który stanowi ponad 60% portfela.
• Znaczący udział sektora technologicznego może zwiększać wrażliwość na zmienność w tej branży.
• Wpływ globalnych wydarzeń makroekonomicznych może znacząco odbić się na wynikach inwestycyjnych.

7. Vanguard FTSE All‑World UCITS ETF

Podobnie jak iShares MSCI ACWI, Vanguard FTSE All‑World UCITS ETF oferuje globalną ekspozycję na rynki rozwinięte i wschodzące. Fundusz odwzorowuje indeks FTSE All‑World, który obejmuje duże i średnie spółki z tych rynków. Zarządza aktywami o wartości 14 555 mln EUR i zawiera 3 624 spółki z prawie 50 krajów, co stanowi ponad 95% globalnej kapitalizacji rynkowej.

Struktura portfela

Na podstawie danych z kwietnia 2025 r. fundusz inwestuje 63,76% w USA, 7,46% w strefie euro, 5,65% w Azji wschodzącej i 5,61% w Japonii. Główne sektory to technologia (25,30%), usługi finansowe (17,44%), dobra konsumpcyjne (10,74%) oraz ochrona zdrowia (10,13%).

Kluczowe informacje

• Opłata za zarządzanie (OCF): 0,22%
• Aktywa: 14 555 mln EUR
• Liczba spółek: 3 624
• Stopa dywidendy: 1,75%
• Zmienność (1 rok): 15,52%

Zalety

• Niskie koszty zarządzania (0,22%)
• Szeroka dywersyfikacja zarówno geograficzna, jak i sektorowa
• Regularna wypłata dywidendy co kwartał
• Fizyczna replikacja indeksu
• Wysoka płynność i duża wartość aktywów

Ryzyka

• Duża koncentracja na rynku amerykańskim (63,76%)
• Wysoki udział sektora technologicznego (25,30%)
• Maksymalna strata w ostatnim roku wyniosła –19,59%

Przejdźmy teraz do podsumowania najważniejszych cech wszystkich omawianych ETF-ów.

Najważniejsze cechy ETF w pigułce

Oto kluczowe wskaźniki dla każdego z funduszy, które pomogą Ci szybko porównać i wybrać ETF najlepiej dopasowany do Twojej strategii inwestycyjnej.

Zestawienie kluczowych parametrów:

Na co zwrócić uwagę przy wyborze ETF?

• Koszty TER: Niski wskaźnik kosztów (TER) ma kluczowe znaczenie przy inwestycjach długoterminowych.
• Strategia inwestycyjna: Wybierz fundusz, który odpowiada Twoim celom, np. wzrost kapitału lub regularny dochód.
• Wielkość aktywów: Większe fundusze zazwyczaj oferują lepszą płynność, co ułatwia handel.

Szczegółowe dane, takie jak struktura geograficzna i sektorowa każdego funduszu, znajdziesz w poprzednich sekcjach artykułu. Dzięki temu możesz jeszcze lepiej dopasować ETF do swoich potrzeb.

Na co zwrócić szczególną uwagę

Po analizie kluczowych wskaźników ETF warto przyjrzeć się uniwersalnym kryteriom selekcji, które mogą być istotne w 2025 roku:

Otoczenie makroekonomiczne

• Stopy procentowe: Mają bezpośredni wpływ na rentowność obligacji i koszt kapitału.
• Inflacja: Kształtuje decyzje między akcjami a obligacjami oraz wpływa na preferencje sektorowe.
• Geopolityka: Odpowiada za zmiany w alokacji geograficznej portfela.

Kluczowe sektory technologiczne

• Półprzewodniki: Ich rozwój wspiera rosnąca popularność sztucznej inteligencji.
• Energia odnawialna: Rosnące zainteresowanie czystymi źródłami energii.
• Blockchain: Regulacje i coraz większa obecność ETF-ów kryptowalutowych na rynku.

Zarządzanie ryzykiem

• Dywersyfikacja geograficzna: Pomaga zminimalizować ryzyko związane z lokalnymi wydarzeniami.
• Równowaga sektorowa: Chroni przed nadmierną koncentracją w jednym obszarze.
• Ochrona kapitału: Warto rozważyć ETF-y oferujące mechanizmy zabezpieczające przed stratami.

Related posts

• ETF vs Fundusz Inwestycyjny: Co Wybrać w 2025?
• Najlepsze ETF-y ESG na 2025 rok
• Jak Budować Portfel ETF z Myślą o Zyskach Kapitałowych
• Jak dobrać ETF-y pod cele dochodowe