7 Promptów AI do Analizy Sprawozdań Finansowych

Przeanalizuj załączone sprawozdanie finansowe i podaj zwięzłe podsumowanie:

1. PODSTAWOWE DANE:

• Nazwa spółki, okres sprawozdawczy
• Przychody, EBIT, zysk netto (wartości + zmiana YoY %)
• Free Cash Flow

2. TOP 3 POZYTYWNE SYGNAŁY
3. TOP 3 RYZYKA/OSTRZEŻENIA
4. JEDNOZDANIOWA OCENA: Czy spółka jest w dobrej/przeciętnej/słabej kondycji finansowej?

Format: bullet points, bez zbędnego tekstu.

Na podstawie załączonego sprawozdania finansowego oblicz i oceń kluczowe wskaźniki:

RENTOWNOŚĆ:

• ROE (benchmark: >15%)
• ROA (benchmark: >5%)
• Marża operacyjna (benchmark: >10%)
• Marża netto (benchmark: >5%)

PŁYNNOŚĆ:

• Wskaźnik bieżący (benchmark: 1.5-2.0)
• Wskaźnik szybki (benchmark: >1.0)

ZADŁUŻENIE:

• Debt/Equity (benchmark: <1.0) - Debt/EBITDA (benchmark: <3.0) - Interest Coverage (benchmark:>3.0)

Dla każdego wskaźnika podaj:

• Wartość
• Czy jest powyżej/poniżej benchmarku
• Zmiana vs rok poprzedni (jeśli dostępne)

Na końcu: 1-2 zdania podsumowania kondycji finansowej.

Przeanalizuj rachunek przepływów pieniężnych z załączonego sprawozdania:

1. PRZEPŁYWY OPERACYJNE (OCF):

• Wartość i trend
• Czy OCF > Zysk netto? (jakość zysków)

2. PRZEPŁYWY INWESTYCYJNE:

• CAPEX (nakłady inwestycyjne)
• Akwizycje/sprzedaż aktywów

3. PRZEPŁYWY FINANSOWE:

• Zadłużenie (zaciąganie/spłata)
• Dywidendy
• Emisje/buyback akcji

4. FREE CASH FLOW (OCF - CAPEX):

• Wartość
• FCF Yield (FCF/kapitalizacja) jeśli możliwe

5. OCENA: Czy spółka generuje gotówkę czy ją pali?

Format: bullet points.

Przeskanuj załączone sprawozdanie finansowe pod kątem sygnałów ostrzegawczych:

JAKOŚĆ ZYSKÓW:

• Zysk netto znacząco wyższy niż OCF?
• Należności rosną szybciej niż przychody?
• Duże jednorazowe korekty/zyski nadzwyczajne?
• Zmiany w polityce rachunkowości?

RYZYKO FINANSOWE:

• Debt/EBITDA > 4x?
• Interest Coverage < 2x? - [ ] Duże zobowiązania do refinansowania w ciągu 12 miesięcy?
• Ujemne kapitały własne? GOVERNANCE: - [ ] Duże transakcje z podmiotami powiązanymi? - [ ] Zmiana audytora? - [ ] Nietypowe rezerwy lub odpisy? Dla każdej znalezionej flagi: - Podaj konkretne liczby/fakty ze sprawozdania - Oceń wagę ryzyka: NISKIE / ŚREDNIE / WYSOKIE Podsumowanie: Ile flag znaleziono i jaka jest ogólna ocena ryzyka?

Na podstawie załączonego sprawozdania oblicz wskaźniki wyceny:

DANE POTRZEBNE (jeśli nie ma w PDF, zaznacz jako “brak danych”):

• Aktualna cena akcji: [podaj lub użyj ostatniej znanej]
• Liczba akcji

WSKAŹNIKI:

• P/E (Cena/EPS)
• P/BV (Cena/Wartość księgowa)
• EV/EBITDA
• P/S (Cena/Przychody)

Dla każdego wskaźnika:

• Wartość
• Czy wysoki/niski vs typowe poziomy branżowe

SZYBKA OCENA WYCENY:

• Czy spółka wygląda na: TANIĄ / FAIR VALUE / DROGĄ?
• Uzasadnienie w 1-2 zdaniach

Przeanalizuj dynamikę wyników z załączonego sprawozdania:

WZROST ROK DO ROKU (YoY):

• Przychody: +/- X%
• EBIT: +/- X%
• Zysk netto: +/- X%
• FCF: +/- X%

TRENDY MARŻ:

• Czy marże rosną/spadają/stabilne?
• Co wpływa na zmianę marż?

SEGMENTY (jeśli dostępne):

• Który segment rośnie najszybciej?
• Który segment jest najbardziej rentowny?

PROGNOZA ZARZĄDU (jeśli wspomniana):

• Jakie cele/guidances podaje zarząd?

OCENA: Czy biznes jest w fazie wzrostu/stabilizacji/spadku?

Na podstawie załączonego sprawozdania przygotuj końcowe podsumowanie inwestycyjne:

KARTA SPÓŁKI:

• Nazwa:
• Sektor:
• Kapitalizacja:

MOCNE STRONY (max 3 punkty): SŁABE STRONY/RYZYKA (max 3 punkty):

KLUCZOWE LICZBY:

• ROE (Wartość / Ocena)
• Debt/EBITDA (Wartość / Ocena)
• FCF (Dodatni/Ujemny)
• P/E (Tanio/Drogo)

REKOMENDACJA: BUY / HOLD / SELL / BRAK DANYCH UZASADNIENIE (2-3 zdania):

CO OBSERWOWAĆ (kluczowe czynniki do monitorowania):