Instrukcja użycia.
Załącz plik PDF ze sprawozdaniem finansowym do Claude/ChatGPT i użyj odpowiedniego promptu poniżej.
PROMPT 1: Szybki przegląd (Quick Scan)
Przeanalizuj załączone sprawozdanie finansowe i podaj zwięzłe podsumowanie:
- PODSTAWOWE DANE:
- Nazwa spółki, okres sprawozdawczy
- Przychody, EBIT, zysk netto (wartości + zmiana YoY %)
- Free Cash Flow
- TOP 3 POZYTYWNE SYGNAŁY
- TOP 3 RYZYKA/OSTRZEŻENIA
- JEDNOZDANIOWA OCENA: Czy spółka jest w dobrej/przeciętnej/słabej kondycji finansowej?
Format: bullet points, bez zbędnego tekstu.
PROMPT 2: Wskaźniki finansowe
Na podstawie załączonego sprawozdania finansowego oblicz i oceń kluczowe wskaźniki:
RENTOWNOŚĆ:
- ROE (benchmark: >15%)
- ROA (benchmark: >5%)
- Marża operacyjna (benchmark: >10%)
- Marża netto (benchmark: >5%)
PŁYNNOŚĆ:
- Wskaźnik bieżący (benchmark: 1.5-2.0)
- Wskaźnik szybki (benchmark: >1.0)
ZADŁUŻENIE:
- Debt/Equity (benchmark: <1.0)
- Debt/EBITDA (benchmark: <3.0)
- Interest Coverage (benchmark: >3.0)
Dla każdego wskaźnika podaj:
- Wartość
- Czy jest powyżej/poniżej benchmarku
- Zmiana vs rok poprzedni (jeśli dostępne)
Na końcu: 1-2 zdania podsumowania kondycji finansowej.
PROMPT 3: Analiza Cash Flow
Przeanalizuj rachunek przepływów pieniężnych z załączonego sprawozdania:
- PRZEPŁYWY OPERACYJNE (OCF):
- Wartość i trend
- Czy OCF > Zysk netto? (jakość zysków)
- PRZEPŁYWY INWESTYCYJNE:
- CAPEX (nakłady inwestycyjne)
- Akwizycje/sprzedaż aktywów
- PRZEPŁYWY FINANSOWE:
- Zadłużenie (zaciąganie/spłata)
- Dywidendy
- Emisje/buyback akcji
- FREE CASH FLOW (OCF – CAPEX):
- Wartość
- FCF Yield (FCF/kapitalizacja) jeśli możliwe
- OCENA: Czy spółka generuje gotówkę czy ją pali?
Format: bullet points.
PROMPT 4: Red Flags (Czerwone Flagi)
Przeskanuj załączone sprawozdanie finansowe pod kątem sygnałów ostrzegawczych:
JAKOŚĆ ZYSKÓW:
- [ ] Zysk netto znacząco wyższy niż OCF?
- [ ] Należności rosną szybciej niż przychody?
- [ ] Duże jednorazowe korekty/zyski nadzwyczajne?
- [ ] Zmiany w polityce rachunkowości?
RYZYKO FINANSOWE:
- [ ] Debt/EBITDA > 4x?
- [ ] Interest Coverage < 2x?
- [ ] Duże zobowiązania do refinansowania w ciągu 12 miesięcy?
- [ ] Ujemne kapitały własne?
GOVERNANCE:
- [ ] Duże transakcje z podmiotami powiązanymi?
- [ ] Zmiana audytora?
- [ ] Nietypowe rezerwy lub odpisy?
Dla każdej znalezionej flagi:
- Podaj konkretne liczby/fakty ze sprawozdania
- Oceń wagę ryzyka: NISKIE / ŚREDNIE / WYSOKIE
Podsumowanie: Ile flag znaleziono i jaka jest ogólna ocena ryzyka?
PROMPT 5: Wycena i porównanie
Na podstawie załączonego sprawozdania oblicz wskaźniki wyceny:
DANE POTRZEBNE (jeśli nie ma w PDF, zaznacz jako „brak danych”):
- Aktualna cena akcji: [podaj lub użyj ostatniej znanej]
- Liczba akcji
WSKAŹNIKI:
- P/E (Cena/EPS)
- P/BV (Cena/Wartość księgowa)
- EV/EBITDA
- P/S (Cena/Przychody)
Dla każdego wskaźnika:
- Wartość
- Czy wysoki/niski vs typowe poziomy branżowe
SZYBKA OCENA WYCENY:
- Czy spółka wygląda na: TANIĄ / FAIR VALUE / DROGĄ?
- Uzasadnienie w 1-2 zdaniach
PROMPT 6: Trendy i dynamika
Przeanalizuj dynamikę wyników z załączonego sprawozdania:
WZROST ROK DO ROKU (YoY):
- Przychody: +/- X%
- EBIT: +/- X%
- Zysk netto: +/- X%
- FCF: +/- X%
TRENDY MARŻ:
- Czy marże rosną/spadają/stabilne?
- Co wpływa na zmianę marż?
SEGMENTY (jeśli dostępne):
- Który segment rośnie najszybciej?
- Który segment jest najbardziej rentowny?
PROGNOZA ZARZĄDU (jeśli wspomniana):
- Jakie cele/guidances podaje zarząd?
OCENA: Czy biznes jest w fazie wzrostu/stabilizacji/spadku?
PROMPT 7: Podsumowanie inwestycyjne (końcowy)
Na podstawie załączonego sprawozdania przygotuj końcowe podsumowanie inwestycyjne:
KARTA SPÓŁKI:
- Nazwa:
- Sektor:
- Kapitalizacja:
MOCNE STRONY (max 3 punkty):
SŁABE STRONY/RYZYKA (max 3 punkty):
KLUCZOWE LICZBY:
Wskaźnik Wartość Ocena ROE OK/Słaby Debt/EBITDA OK/Ryzyko FCF Dodatni/Ujemny P/E Tanio/Drogo REKOMENDACJA: BUY / HOLD / SELL / BRAK DANYCH
UZASADNIENIE (2-3 zdania):
CO OBSERWOWAĆ (kluczowe czynniki do monitorowania):
